Agentúra Bloomberg priniesla porovnanie investície za posledných 10 rokov – od začiatku hypotekárnej krízy v roku 2007.
Porovnanie bolo uskutočnené od 9. augusta 2007 do 9.augusta 2017 jednoduchou formou: Ako investor by sme nakúpili v roku 2007 investíciu, založili ju do „šuplíka“ a zabudli na ňu a spomenuli sme si o 10 rokov na to, že sme niekedy investovali. A toto sú výsledky za dekádu:
Najvýnosnejšou investíciou boli európsky dlhopisy „high yield bonds“, ktoré sú niekedy označované aj ako tzv. „prašivé“ dlhopisy (na konci článku je krátke vysvetlenie). Druhou najlepšou investíciu bolo zlato, ktoré bolo nasledované americkými high yield dlhopismi. Určite by sem neurobili zle, ak by sme investovali aj do akcií alebo štátnych dlhopisov. Ak by sme si ale vybrali iné komodity, napríklad ropu, boli by sme sklamaní.
Upozornenie:
Aj keď je zlato a drahé kovy jedným z lídrov nárastu hodnoty za posledných 10 rokov, nákup investičného zlata by mal byť Vaším dlhodobým cieľom. Zlato je v prvom rade ochrana majetku, nie investícia (aj keď sa jej môže dariť nadpriemerne). Nákupom zlata by ste sa mali vytvoriť rezervu na horšie časy.
Poznámka: Čo sú „high yield bonds alebo dlhopisy s vysokým výnosom? Tak sa označujú dlhopisy, ktoré majú síce vysoký výnos, ale sú mimo hodnotenia ratingových agentúr, pretože nesú vysoké riziko nesplatenia. Nemusí to nutne znamenať, že sú to toxické dlhopisy, ktoré sa nesplatia.
Príklad:
Ak vydá dlhopis Apple, dostane pravdepodobne najvyšší rating AAA. Ak však vydá dlhopis nejaké slovenská IT firma, môže dostať rating C, teda vysoké riziko a môžeme povedať, že je to „high yield bond“. Splatenie a investícia do takejto firmy však môže byť úplne bezpečná a dokonca vysoko zisková (aj viac ako Apple dlhopis).
